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標題: 关于基金交易规则问题 [打印本頁]

作者: s4243801 時間: 5 天前
標題: 关于基金交易规则问题
首先基金交易是按照“金额申购，份额赎回”和“未知价”成交规则，就是你买入基金的时候是用金额来确定你申购的份额，但是你赎回的时候是按照你持有的份额，到账的钱就是卖出的份额*确认时的净值减去赎回费。关于净值的确认，如果是交易日15点之前购买或者赎回的基金，算作当日交易，到下个交易日（T+1）确认，T+2可以查看收益。如果15点以后的话，就要算下个交易日的交易申请，都要延后一天。

基金持有天数包括自然日的，当然确认那天开始持有，还是要以基金公司进行确认份额那天开始算。最简单的方法就是周几提交申购，周几开始赎回，但是如果是碰到节假日的话，还是需要自己算下。

基金管理人按照“先进先出”原则对投资者的基金份额进行转换确认，即最早认购/申购的份额最先转换。持有人对转入基金的持有期限自基金管理人确认之日算起。如果转换申请当日，投资者同时有赎回申请，基金管理人则按照先赎回后转换的原则进行处理。

基金转换采取“未知价法”，即最终转换份额的确认以申请受理当日转出、转入基金的份额净值为基础进行计算。

基金转换费用等于转出基金赎回费用加上转出转入基金申购补差费用。赎回费就是简单的赎回基金的费用，而补差费用分别以下两种情况计算：一种是转入基金的申购费率大于转出基金的申购费率。申购费是两只基金折扣前的申购费补差。另外一种是转入基金的申购费率小于转出基金的申购费率，补差费用为0。

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